客户账户自动转账服务(ACATS)是一个将客户账户中的资产从一家经纪公司和/或银行转移到另一家银行的自动化和标准化程序的系统.

• About

  ACATS使符合条件的参与者能够有效地、自动地进入, review, 并解决彼此之间客户账户的转账. 该服务规范了转移程序, 减少运营成本, 加快交易结算速度.  ACATS支持许多不同类型的资产的转移, including, 但不限于, equities, 公司及市政债券, 单位投资信托, mutual funds, options, annuities, and cash.

  当可适用, ACATS与NSCC的基金/服务系统相联系, 哪些处理和结算共同基金交易, 当客户的账户从一家公司转移到另一家公司时，加快基金头寸的重新登记, 当客户的共同基金资产在经纪自营商或银行与基金之间流动时. ACATS规范了共同基金的重新登记程序, 减少运营成本，减少交易结算和转出资金头寸重新登记的处理时间.

  ACATS还与NSCC的保险处理服务(IPS)联系，向保险承运商提供必要的信息，以重新登记在两个经纪人-经销商之间转移的保险资产.

  ACATS是一种没有担保的服务，如果作为转账一方的参与者出现缺省情况，某些交易可能会被撤销.

• 谁可以使用该服务

  所有合格的NSCC全服务成员和DTC银行参与者都有资格使用ACATS. 基金服务NSCC成员有资格在有限的基础上使用这项服务, 仅作为由经纪人、交易商或银行发起的转账的合约方，目的是直接向或从他们重新登记共同基金头寸.

• Benefits

  ACATS提供以下好处:

  • Centralizes, standardizes, automates, 并加速两个NSCC成员之间或NSCC成员与DTC银行参与者之间的客户账户转账.
  • 允许经纪自营商成员遵守美国金融业监管局推荐正规买球平台客户账户转移的要求.
  • 支持多个处理周期，包括加速结算.
  • 容纳各种处理能力, 包括自动的cpu到cpu传输和安全的互联网通信.
  • 创造节约成本的机会.

• 服务如何工作

  在高水平上, 两个经纪自营商成员之间的标准客户帐户转账将遵循以下步骤:

  • 接收成员将通过提交转移信息(TI)记录发起转移, 也称为TIF (Transfer Initiation Form) to ACATS. 
  • ACATS会给转移分配一个控制号, 并将输出分发给TIF中标识的接收成员和发送成员, 在ACATS系统中将请求的转帐转换为“请求”状态. 如果ACATS拒绝传输请求(如果缺少信息), 或者提交的请求格式错误, for example), 只有发起转账的接收成员才会收到通知.
  • 交付成员必须在一个工作日内回复输出, 通过添加要转移的资产, 或者拒绝转让.  如果交付方没有回应, ACATS将增加与转移到分发给FINRA的报告相关的信息  .
  • 交付成员添加需转让的资产后, 接收人和交付人成员都有机会审查帐户内的资产清单.  ACATS转移将保持在“审查”状态，该状态可以持续到交付方添加资产的当天剩余时间和下一个工作日.  在审查期间, 交付成员可以添加, delete, 或修改资产中列出的资产.  如果交付方采取任何这些行动, ACATS将转移更新为“审查调整者-交付者”状态，并为各方增加一个额外的工作日来审查转移.
  • 如果转让包含共同基金或保险资产, 接收成员必须提交适当的共同基金和保险重新登记说明.
  • 一旦审查期结束, 接收成员已添加任何适用的重新注册说明, ACATS将进行转移结算, 并将账户设置为“结算准备”状态.  在这段时间, 哪个持续一个工作日, 接收方和发送方不能再更新传输. 

  At this point, ACATS将向交付方和接收方发出结算报告/文件，告知他们在转移中结算的资产.  ACATS还将将结算资产发送到其合格的结算接口, such as CNS, DTC, or Fund/SERV.

  • 转移完成后，在ACATS系统中设置为“结算关闭”状态.  如果经纪商之间的交易包括非cns合格证券, 交付成员将借记资产的市场价值，接收成员将通过NSCC的货币结算计入资产的市场价值. 这些费用鼓励交付成员交付资产，并允许接收成员在ACATS结算日将客户记录在其账簿上, 使客户免受与结算过程相关的风险.

  当现金资产在经纪人之间转移时, 该金额将通过NSCC货币结算借记和贷记, 并扣除上述任何适用的奖励费用.  当现金资产在交易对手方之一是银行的情况下通过ACATS转移时, 该资产通过在DTC收取担保付款令(SPO)来结算.

• 的更多信息

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